柜面交易指的是一些不在证券交易所举办的交易。使用柜面交易的债券一般都还没有正式上市，但也有一小部分的上市企业也会使用柜面交易。
柜面交易的特别之处就在于柜面交易的场所是互联网，并且是集中交易，这样就可以省下很大一部分的成本，因为中间环节变少了，实际上，柜面交易的场所是不固定的，但就是这样的特点，每年都不断吸引投资者投资。
证券公司柜台交易市场明确定位于私募市场，是证券公司发行、转让、交易私募产品的平台。柜台交易市场建设初期配合资产管理业务创新，以销售和转让证券公司理财产品、代销金融产品为主。
柜台交易客户以机构客户为主，各证券公司制定了相应的柜台交易适当性管理制度，根据不同产品制定了不同的投资者准入标准，并通过建立客户分类和产品风险评级制度，实现不同风险偏好的客户和不同风险级别的产品之间的匹配。
柜台交易业务将以协议交易为主，同时尝试开展报价交易或做市商交易机制。交易产品种类遵循先易后难的原则，且多为券商自己创设、开发、管理的金融产品。