5月12日，2024世界品牌莫干山大会期间，在中国财富传媒集团举办的第四届“中国财富大会”现场，多位金融业大咖围绕“家庭财富管理”的话题深入交流。北京财富管理行业协会顾问委员会主席、创会会长李文，云南信托业务总监兼家族信托部总经理潘星安以及来自中金公司、上海竹润投资有限公司、西南财经大学等领域的专家，共话家庭财富管理的机遇与挑战。 当下，经济的快速发展和人们收入水平的日益提升，使得越来越多的家庭开始注重财富的管理以及资产的保值增值。从财富配置的构成来看，目前我国居民财富主要集中在地产房屋、存款理财、股票基金、信托等。
然而，随着家庭对财富管理需求的多样化，当下财富管理市场正在发生巨大的变化。云南信托业务总监兼家族信托部总经理潘星安指出，财富管理除了资产的保值增值、风险隔离、财富传承、家族管理等金融服务外，还存在周期曲线，逐渐衍生出了子女教育、医疗养老等非金融服务。事实上，随着信托业务分类的正式推行，家庭服务信托被明确纳入资产服务信托项下的“财富管理服务信托”。因此，对于信托公司来说，未来的财富管理趋势将会是以为家庭提供综合理财顾问服务为主。
近年来，云南信托在财富管理服务信托领域已构建家族信托、家庭服务信托、保险金信托、薪酬福利信托等多个产品线，落地了业内首单经公开披露股东上市家族信托，云南省首单家族企业慈善信托，多单直接间接持有股权、股票家族信托，家庭服务信托以及多类资产混合家族信托等项目，在财产规划、风险隔离、财富保护、资产配置、家族治理、公益慈善等层面，全方位多维度地满足客户需求。