因“未尽贷前调查职责”等,招商银行莆田分行被罚195万元

据国家金融监督管理总局网站消息,近日招商银行股份有限公司莆田分行(以下简称“招商银行莆田分行”)因未尽贷前调查职责等违法违规事实,被罚款195万元。

国家金融监督管理总局莆田监管分局行政处罚信息公开表(莆金监罚决字〔2024〕3号)

@font-face{font-family:”Times New Roman”;}@font-face{font-family:”宋体”;}@font-face{font-family:”Calibri”;}@font-face{font-family:”Wingdings”;}@font-face{font-family:”仿宋_GB2312″;}@list l0:level1{mso-level-number-format:chinese-counting;mso-level-suffix:none;mso-level-text:”%1、”;mso-level-tab-stop:none;mso-level-number-position:left;margin-left:0.0000pt;text-indent:0.0000pt;font-family:宋体;}@list l1:level1{mso-level-number-format:chinese-counting;mso-level-suffix:none;mso-level-text:”%1、”;mso-level-tab-stop:none;mso-level-number-position:left;margin-left:0.0000pt;text-indent:0.0000pt;font-family:宋体;}@list l2:level1{mso-level-number-format:chinese-counting;mso-level-suffix:none;mso-level-text:”%1、”;mso-level-tab-stop:none;mso-level-number-position:left;margin-left:0.0000pt;text-indent:0.0000pt;font-family:宋体;}p.MsoNormal{mso-style-name:正文;mso-style-parent:””;margin:0pt;margin-bottom:.0001pt;mso-pagination:none;text-align:justify;text-justify:inter-ideograph;font-family:Calibri;mso-fareast-font-family:宋体;mso-bidi-font-family:’Times New Roman’;;mso-font-kerning:1.0000pt;}span.10{font-family:Calibri;}span.msoIns{mso-style-type:export-only;mso-style-name:””;text-decoration:underline;text-underline:single;color:blue;}span.msoDel{mso-style-type:export-only;mso-style-name:””;text-decoration:line-through;color:red;}table.MsoNormalTable{mso-style-name:普通表格;mso-style-parent:””;mso-style-noshow:yes;mso-tstyle-rowband-size:0;mso-tstyle-colband-size:0;mso-padding-alt:0.0000pt 5.4000pt 0.0000pt 5.4000pt;mso-para-margin:0pt;mso-para-margin-bottom:.0001pt;mso-pagination:widow-orphan;font-family:’Times New Roman’;;mso-ansi-language:#0400;mso-fareast-language:#0400;mso-bidi-language:#0400;}table.MsoTableGrid{mso-style-name:网格型;mso-tstyle-rowband-size:0;mso-tstyle-colband-size:0;mso-padding-alt:0.0000pt 5.4000pt 0.0000pt 5.4000pt;mso-border-top-alt:0.5000pt solid windowtext;mso-border-left-alt:0.5000pt solid windowtext;mso-border-bottom-alt:0.5000pt solid windowtext;mso-border-right-alt:0.5000pt solid windowtext;mso-border-insideh:0.5000pt solid windowtext;mso-border-insidev:0.5000pt solid windowtext;mso-para-margin:0pt;mso-para-margin-bottom:.0001pt;mso-pagination:none;text-align:justify;text-justify:inter-ideograph;font-family:’Times New Roman’;;mso-ansi-language:#0400;mso-fareast-language:#0400;mso-bidi-language:#0400;}@page{mso-page-border-surround-header:no;mso-page-border-surround-footer:no;}@page Section0{margin-top:72.0000pt;margin-bottom:72.0000pt;margin-left:90.0000pt;margin-right:90.0000pt;size:595.3000pt 841.9000pt;layout-grid:15.6000pt;}div.Section0{page:Section0;}

行政处罚决定书文号

莆金监罚决字〔20243

被处罚当事人

一、招商银行股份有限公司莆田分行

二、林国平(时任招商银行股份有限公司莆田分行普惠金融服务莆田中心主任)

三、黄陈亮(时任招商银行股份有限公司莆田分行客户经理)

主要违法违规事实

一、未尽贷前调查职责,向未封顶楼盘发放个人住房按揭贷款

二、未尽贷前调查职责,贷款用途真实性核查不到位,导致个人经营性贷款资金违规流入房地产市场

三、未按照项目工程进度发放房地产开发贷款

四、房地产开发贷款未按规定将土地使用权和在建工程纳入抵押担保,办理保理业务实质为房地产开发项目提供融资

五、房地产开发贷款未按规定将土地使用权和在建工程纳入抵押担保

行政处罚依据

中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则

行政处罚决定

一、招商银行股份有限公司莆田分行合计处以195万元罚

二、对林国平给予警告

三、对黄陈亮给予警告

作出处罚决定的

机关名称

国家金融监督管理总局莆田监管分局

作出处罚决定的日期

2024329

发表评论

您的邮箱地址不会被公开。 必填项已用 * 标注

滚动至顶部