基金基础知识

债券基金的优点：1、风险较低。债券基金通过集中投资者的资金对不同的债券进行组合投资，能有效降低单个投资者直接投资于某种债券可能面临的风险。2、可使普通投资者方便地参与银行间债券、企业债、可转债等产品的投资。3、在股市低迷的时候，债券基金的收益仍然很稳定，不受市场波动的影响……

债券基金，即债券型基金，英文名称为BondFund，是指专门投资于债券的基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。

基金风险是基金运作过程中可能招致的风险。基金投资主要有市场风险、流动性风险、管理风险、持有风险、估值风险以及信息披露风险。

一般购买基金的费用主要包括申购费，赎回费、托管费和管理费，管理费和托管费每日计提，投资者在卖出基金的时候不需要再支付。认购费=认购金额x认购费率；申购费用=申购金额-净申购金额；净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率。

基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。基金定投有以下优点：1、平均成本，分散风险；2、定期投资，积少成多；3、自动扣款，手续简便。

基金定投就是固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。基金定投有以下技巧：1、根据风险承受能力挑选基金；2、定投过程中止盈不止损；3、选择红利再投分红方式；4、短期空头行情最适合定投；5、波动大基金更适合定投。

指数基金，是指以特定指数(如沪深300指数、标普500指数等)为标的指数，并以该指数的成分股为投资对象，通过购买改指数的全部或部分成分股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品。股票型基金是指以股票为主要投资对象的基金。指数基金和股票基金的区别体现在：投资方式不同、对基金经理的能力要求不同、标的资产不同、策略不同、投资目的不同。

基金分红是指基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。基金分红主要有两种方式：一种是现金分红，一种是红利再投资。分红金额=持有份额*分红比例；分红份额=分红金额/除息后的基金份额净值。

选择基金管理公司可以从以下几个方面考量：一、关注基金公司是否信誉良好、运作规范；二、考察业绩增长的稳定性；三、关注研究团队的阵容；四、考察客户服务体系是否完善；五、通过财务分析的方法考察基金公司。

市场上的基金有很多不同的类型，而同类基金中各只基金也有不同的投资对象、投资策略等方面的特点。选择适合自己的基金，应该考虑以下几点：1、风险承受能力；2、投资目标；3、基金投资标的；4、基金经理的历史业绩。

封闭式基金发行时投资者可以在交易所或者指定机构购买，一旦封闭式基金成立，即不能进行申购和赎回，投资者只能在证券公司通过交易所平台像买卖股票一样买卖封闭式基金。可以通过两种方式购买封闭式基金：1、封闭式基金募集期申购；2、二级市场购买。

一、个人投资者：1、本人有效身份证件原件及复印件；2、个人投资者委托他人代办时，授权委托人还应提供经公证的授权委托书，代理委托人身份证原件及复印件。二、机构投资者：（1）加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件；事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；（2）法定代表人证明书；（3）经办人有效身份证明原件（身份证、军人证或护照）；（4）法人授权委托书；（5）填妥的《基金账户业务申请表》并加盖公章。

注销基金账户只能由本人亲自办理。个人客户办理基金销户时须本人亲自办理，携带资料：本人有效身份证件、银行交易账户卡。公司客户携带资料：组织机构代码证、营业执照或注册登记原件（正本）及上述文件加盖公章的复印件；经办人的被授权委托书（加盖法人签章和单位公章）；经办人有效身份证件原件及复印件。

投资者一般可以通过以下四种途径修改：（1）携带相关证件前往代销机构网点办理变更手续；（2）致电基金管理公司客服中心转人工进行修改；（3）登录基金管理公司网站的客户系统修改账户资料；（4）将季度交易对账单上“修改帐户资料”的回执邮寄至基金管理公司总部客户服务中心即可。

开放式基金购买方式和股票一样，采取由基金管理公司发行的基金份额的形式，投资者可通过基金公司网站委托其他证券公司代理购买开放式基金。

（1）个人投资者包括合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、护照等证件的中国居民。（2）机构投资者包括在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。